21世纪经济报说念记者 唐婧 北京报说念

11月15日，2024第十四届中国反洗钱岑岭论坛暨第四届陆家嘴国度金融安全峰会在上海举办。中国东说念主民银行反洗钱局副局长王静在会上致辞暗意，反洗钱责任事关国度处罚体系和处罚才智当代化，要负责落实反洗钱法条款，围绕国度处罚需要，束缚晋升打击处罚洗钱犯科的责任收效，为爱戴国度安全、金融安全和东说念主民环球躬行利益提供可靠保险。

王静本次发言的一大布景是，历经五年调动的《中华东说念主民共和国反洗钱法》（以下简称“反洗钱法”）于11月8日安然通过，自2025年1月1日起实践。新调动的反洗钱法坚握问题导向，系统完善反洗钱轨制设施，均衡反洗钱责任与保险个东说念主和组织正当职权的干系，成心于提高反洗钱责任的法治化水平。

王静指出，比年来，金融机构束缚完善反洗钱内控机制，切实加强洗钱风险经管，实时识别和论说可疑交游，金融机构洗钱风险防控才智束缚晋升。不外，现时我国洗钱犯科样式依然严峻复杂。

一是洗钱犯科举止握续活跃。现时我国犯科结构变化较着，严重暴力犯科握续下落，以“钱”为打算的经济类犯科较着高潮。同期，为遮拦、瞒哄犯科所得和收益的洗钱犯科较着增多，给国度经济金融安全和东说念主民环球财产安全变成严重胁迫。 

二是洗钱犯科技巧愈加各样和荫藏。跟着新时刻、新业态的出现，犯科分子束缚革新洗钱技巧，利用罪人支付平台、诬捏货币、电商或直播平台、游戏币等花样振荡、瞒哄犯科资金，同期夹杂欺骗银行账户、诬捏货币、现款等多种支付技巧，洗钱花样愈加各样和荫藏，发现和查处洗钱犯科的难度进一步加大。

三是洗钱犯科专科化、做事化特征愈加较着。比年来查办的洗钱案件知道，洗钱犯科照旧逐渐发展为零丁业态，部分洗钱团伙组织架构严实，犯科分子领有金融等专科学问，洗钱犯科呈现一定的专科化、做事化特征，打击洗钱犯科面对新的挑战。

比年来，寰宇公安机关、查抄机关、审判机关束缚提高打击洗钱犯科力度，捕快、告状和审判洗钱犯科案件数目束缚高潮。把柄最高检在《对于办理洗钱刑事案件适用法律多少问题的讲授》新闻发布会上公布的数据，2023年寰宇各级查抄院以刑法第191条“洗钱罪”告状2900多东说念主，是2019年告状“洗钱罪”东说念主数的近20倍。

王静进一步提倡，要积极股东打击处罚洗钱坐法犯科责任获取更大收效。一是夯实轨制基础，照章开展打击处罚责任。新调动的反洗钱法对于洗钱罪上游犯科规模的商量表述，与刑法第191条和第312条的端正保握一致，为厚重打击洗钱犯科提供了有劲法律保险。咱们要负责贯彻反洗钱法、刑法等法律轨制条款，照章打击处罚洗钱坐法犯科举止。

二是加强合营配合，晋升责任协力。加速调动《反洗钱责任部际联席会议轨制》，明确任务单干，强化部门合营。进一步完善部门间可疑交游痕迹移送、谍报痕迹研判、一案双查、案件会商、数据信息分享等责任机制，全面晋升打击洗钱犯科责任协力。

三是坚握严厉打击，阻扰洗钱犯科彭胀态势。对于洗钱犯科要连接保握严打高压态势，束缚增强洗钱犯科捕快、告状和审判质效。负责分析国度洗钱风险评估发现的主要上游犯科洗钱胁迫，奋勉达成打击洗钱犯科力度与上游犯科风险相匹配。负责磋商新式洗钱犯科性情，加大对专科团伙洗钱、复杂洗钱、跨境洗钱等洗钱犯科的打击力度。

四是加强泉源处罚，健全洗钱风险防控体系。强化反洗钱监管，指引金融机构进一步完善风险经管设施，增强洗钱风险识别和防控才智，实时整改洗钱风险隐患，充分进展金融机构反洗钱第统共防地作用。

更多实践请下载21财经APP